Dziedziczenie: Co roku wielu Francuzów unika płacenia podatku od spadków, stosując tę ​​strategię. Dlaczego nie zrobić tego samego?

Idealny wiek na dokonanie darowizny i maksymalizację oszczędności

Chociaż korzystne jest oddanie krwi za życia, kluczową rolę odgrywa moment oddania. Według Mathieu Fontaine’a, notariusza i profesora nadzwyczajnego na Uniwersytecie Grenoble-Alpes, najlepszy wiek na przekazanie swojego majątku to 61–71 lat.

Dlaczego ten moment jest strategiczny?

• Zgodnie z artykułem 669 Kodeksu podatkowego wartość majątku przeniesionego na dzieci w wieku od 61 do 71 lat szacuje się na 60% wartości majątku.
• Im dłużej czekasz, tym bardziej wzrasta wartość nieruchomości w stanie surowym, co zmniejsza potencjalne oszczędności podatkowe.
• W tym wieku mamy zazwyczaj lepszą świadomość naszej siły nabywczej na emeryturze i naszych przyszłych potrzeb finansowych.

Dodatkowa wskazówka: Aby jeszcze bardziej zoptymalizować skrzynię biegów, istnieje możliwość utworzenia rodziny SCI (Société Civile Immobilière). Dzięki takiemu rozwiązaniu darowizny można podzielić na części, co może dodatkowo obniżyć opodatkowanie.

Zaplanuj swoją sukcesję już teraz!

Przekazanie swojego majątku bez zwiększania obciążeń podatkowych Twoich dzieci jest całkowicie możliwe… pod warunkiem, że zaplanujesz to z wyprzedzeniem!

• Przekaż własność na własność, aby uniknąć podatku od spadków.
• Aby zmaksymalizować oszczędności podatkowe, działaj w wieku od 61 do 71 lat.
• Rozważ rodzinny SCI, aby uzyskać jeszcze większą elastyczność zarządzania.
• Skorzystaj ze wsparcia notariusza lub doradcy podatkowego, aby zoptymalizować strategię.

Po co czekać, aby zabezpieczyć przyszłość swoich bliskich? Zaplanuj swój majątek już dziś i upewnij się, że zachowasz dziedzictwo, bez nieprzyjemnych niespodzianek podatkowych.